事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国基金报记者莫琳

随(suí)着(zhe)浔兴股份总投资2亿元人民币建立“孟加拉浔兴拉链”项目年报持续(xù)披露(lù)，券商陆(lù)续亮(liàng)出经营底牌。

整体来(lái)看，传统业务里除了自营业务之外，无论是经纪业务，投行业务还是(shì)资管业(yè)务普遍都面临下滑的
态势。在复杂的市场环境(jìng)下，财(cái)富管理成了抵御营收断崖式下跌的重要(yào)抓手。

记者注意到，虽(suī)然券商财富管理(lǐ)业务收入整(zhěng)体下滑(huá)，但是多家券商(shāng)在客户数量、代(dài)销金融产品收入、托管客户资产规模等方面实现逆势(shì)增长。

虽然在财富管理上的发力点(diǎn)不同，但是“买(mǎi)方(fāng)投顾”能力建(jiàn)设是(shì)各家券商始终绕不(bù)开的重要命题。中国(guó)银河证券执委会委员、业(yè)务总监、董秘刘冰告诉记者，银河证券以(yǐ)优(yōu)化网点布局和投顾人员建设(shè)为抓手，通(tōng)过建立差异化、特色化考核激励机(jī)制(zhì)，强(qiáng)化专业赋能，激发一线员工积极性，推动分支展业效能
、业务产能的提升。

中信证券董事长张佑君也(yě)在年报中表示，过(guò)去一年，中信证券(quàn)提供全方位、高质(zhì)量、多层 次的理财和资产管理服务，搭建(jiàn)多层次买(mǎi)方投顾配置服务体系，实现从1万元到1000万元以上全资产段、全客户覆盖(gài)，更好满足客户个性化(huà)、差异化配(pèi)置需(xū)求，提升投资者获得感。

“买(mǎi)方投顾”成绩斐然

多家券商新增客(kè)户100万户(hù)

投 顾人员、分(fēn)支机构是券商财(cái)富管(guǎn)理转型(xíng)的重(zhòng)要抓手，也是连接投资者(zhě)的重要窗口之(zhī)一。

据记(jì)者不完全统计，2023年以来，至少有20家券商撤并了83家营业部，3家券商撤并了7家分公司。在撤并(bìng)分支机构的同时，多家券商为开拓业务选择新(xīn)设营业部及分公司。至少有(yǒu)14家券商新设了31家(jiā)营业部。

谈及此，刘冰介绍，作为一家老牌券商，银河证券(quàn)在部浔兴股份总投资2亿元人民币建立“孟加拉浔兴拉链”项目分二三线(xiàn)城市(shì)的网点布局没有跟上城市重心的发展(zhǎn)变迁，因此去年(nián)对部分网点进行了优化。此外，银河证券还对积极推动网点提档升级，不仅硬件条件升级，一线营业部综合金融服务(wù)能力也要进一步提升。

不仅全(quán)国性券商如此，地(dì)方性券商也通过“优化网点”跟上(shàng)财富管理(lǐ)转型的步伐。近日，西(xī)部证券(quàn)审议(yì)并(bìng)通过了该公司财富业务2024年至2026年营业网点规(guī)划方(fāng)案的提案，对分支机构的布局
做出进(jìn)一步调整。西部证券表示，为优化网点布局，提升公(gōng)司业务能力及竞争优势，公司将在财富管(guǎn)理需求旺盛的、有 区位优势(shì)的(de)、公司网点空(kōng)白但经济发达等地区增设营业网(wǎng)点。

从投顾人员的变动来看，2023年，证券经纪人(rén)减少(shǎo)8548名，而投资顾问则增加(jiā)3509名。其中，中信证券浔兴股份总投资2亿元人民币建立“孟加拉浔兴拉链”项目、中金财富、中国银河证(zhèng)券、中(zhōng)信建投、国信证券、东莞(guǎn)证券、广发证券、华泰证券(quàn)、国泰君安和国金证券投顾数量增加较(jiào)多。

截至目(mù)前，广发证券和中(zhōng)信证券的投顾人员(yuán)均超过4000名；其次是中国银河证券、国泰君(jūn)安、国信
证券、中信建投和华泰证券均超(chāo)过3000名；方正证券(quàn)、招商证券、长江证券、中金财富、中泰证券、兴
业证券和申万宏源(yuán)证券则都 超(chāo)过2000名。

在优化网点(diǎn)布局，大幅增加投(tóu)资顾问人员的基础上，各家券商
根(gēn)据自己的(de)特色搭建多层次买方投顾配置服务体系，深度挖掘客户需求，多家券(quàn)商(shāng)的客 户数量和托管客户资(zī)产都有不同程度的增长。

例如，2023年 ，中(zhōng)金公司创新发布 财富规划账户体系，以客户(hù)需求为基(jī)础，深化目标导向的买方投顾(gù)服务；通过“股票50”“ETF50”“股票T0”等创新个人交易服务，累计(jì)覆(fù)盖客户超20万，签约客户资产超2400亿元。

国泰君安则在资(zī)产配置方面推(tuī)出了全球投资
应用程式”君弘全(quán)球通”，还(hái)应市(shì)场变化创设了港元/美元货币(bì)市(shì)场基金及现金管理(lǐ)产品(pǐn)”汇财宝(bǎo)”，为客户在高息周期中提供了更多投资选择。

据不完全统计，2023年，有近十家(jiā)券商的新增客(kè)户数量接近100万户(hù)。其中，国泰君安以超 过220万户的(de)新(xīn)增客户增长(zhǎng)量(liàng)领先同业，中国(guó)银河证券客户数增长了约(yuē)150万户，此外，中信证券(quàn)、华(huá)泰(tài)证(zhèng)券、招商证券、中信建投、海通证券、方正证(zhèng)券2023年新增客(kè)户数均超100万户，中金(jīn)公司新(xīn)增客户数98.73万(wàn)户(hù)。

券(quàn)结基金、ETF投顾助力

金融产品销售保有规模普遍增(zēng)长

面 向零售客群进行金融产品代销和资产配置，是券(quàn)商行业(yè)财富管理 转型的关键(jiàn)发力领域。

据中证协数据，2023年(nián)四季(jì)度，券商渠道权益类(lèi)基金保有量首次超越第三方基金销售(shòu)机(jī)构，成为仅次(cì)于(yú)银行的第二大基金销售渠道。

据记者了解，金融产品(pǐn)销售业务的亮眼(yǎn)增(zēng)长，主要得益于券商去(qù)年通过ETF大赛等多种形式发(fā)力ETF代销，另一方面也(yě)与券(quàn)商(shāng)调(diào)整了基金销售(shòu)考(kǎo)核标准，对保有量的考核比重超过了首发(fā)。

例如，中(zhōng)国(guó)银河证券年报提到，2023年公司(sī)金融产品(pǐn)销售规模949.88亿元(yuán)，较2022年增长2.64%，代销金融产品保有规模(mó)连续(xù)四年增(zēng)长。国泰君安、中信建投、广发证券(quàn)等大中型券商的年报均显(xiǎn)示(shì)，代销金融产品保(bǎo)有规模较(jiào)上年年末有不同程度的(de)增长。

海通证(zhèng)券还(hái)提到(dào)，公司(sī)以券结(jié)公募产品为重要销售抓(zhuā)手(shǒu)，一方(fāng)面加强与优质基金公司合作，另一方(fāng)面精准定位银行、保险、公募等金融机 构以及大型企业客(kè)户对场(chǎng)外基金的投资需(xū)求，推(tuī)出了场外基(jī)金综合服务系统“e海通合”，提升客户投资体验。

“去(qù)年以来(lái)，主动管理产品获得超额收益能力 逐步下滑，我们也紧紧抓住市场(chǎng)从(cóng)主动(dòng)管理时代向被动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)时(shí)代切换的东(dōng)风
，依据团(tuán)队投顾服务能力，大力发(fā)展ETF业务。”平安证券相(xiāng)关业务负责人此前在接受中国基金报(bào)记者采访时指(zhǐ)出，公司依托ETF工具已建立客户分层买方投顾(gù)业务(wù)模(mó)式。

未经允许不得转载：太仓网站建设,太仓网络公司,太仓网站制作,太仓网页设计,网站推广-昆山云度信息科技有限公司 浔兴股份总投资2亿元人民币建立“孟加拉浔兴拉链”项目