今年以来基金(jīn)代销机构被(bèi)基金公司(sī)解约的情形明显增多。
近日,又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月(yuè)1日,今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看,中小型独立基(jī)金销售机构(gòu)居多,此外,也(yě)有银行和保险。
值得一提的是,近年(nián)来由于经(jīng)营不(bù)善(shàn)或违规(guī),已(yǐ)有多家基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销牌照。
业内人士认(rèn)为,基金公(gōng)司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的(de)合作本就(jiù)是双向选择,在高质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià),基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来(lái),基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。
公募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构(gòu)合作
6月1日,西部利得(dé)基金发布公告,自2023年6月9日起,终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的(de)相关(guān)销售业务(wù)。值得注(zhù)意的是,今年以(yǐ)来(lái),还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金(jīn),以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金(jīn)的(de)基(jī)金销售合(hé)作关系。
5月(yuè)29日,长盛基金发(fā)布公告,经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石(shí)财(cái)富基金销售有限(xiàn)公司协商一(yī)致,自(zì)2023年5月(yuè)29日起(qǐ),上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理销(xiāo)售(shòu)公司旗下所有公募基(jī)金。
就在此前的(de)5月18日,长(zhǎng)盛基金也发(fā)布公告称,抓蚯蚓真的能赚钱吗与方德保险代(dài)理有限(xiàn)公司、民(mín)商基金(jīn)销售(上海)有限(xiàn)公司协(xié)商一致(zhì),自2023年5月(yuè)18日(rì)起,上述基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金。自公告(gào)之日起(qǐ),上述公(gōng)司(sī)不再(zài)办(bàn)理本公司旗下基金的(de)开户(hù)、认(rèn)购、申购等基金买入的(de)相关业务,只保留赎(shú)回业务(wù),直至所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月,西(xī)部(bù)利(lì)得基金、上银基金也(yě)终止了与民商(shāng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作,上银基(jī)金则于2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系,但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万(wàn)家(jiā)基(jī)金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商基金的销售合作。
据(jù)中国基金报记(jì)者统(tǒng)计,截至6月(yuè)1日(rì),今年以来,已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。
其中(zhōng),2月,有3家基金公司终止(zhǐ)合(hé)计(jì)7家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作;3月,有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合(hé)计(jì)17家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)的代销合作,其中包括1家(jiā)保险公(gōng)司(sī);4月,有5家基(jī)金公(gōng)司终止了(le)合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作;5月以(yǐ)来,则(zé)已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò),这其中包括独立(lì)基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保(bǎo)险。
目前这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中,正(zhèng)融基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系的基金(jīn)公司最(zuì)多,年内已有5家;而(ér)基金公司中(zhōng),长盛(shèng)基金解除合作关(guān)系最(zuì)为频繁(fán),3月以来几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销机构解除(chú)合作关系,目前已累计解约(yuē)11家,海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作关(guān)系,已累计10家。
严(yán)格筛(shāi)选代销机构
助推(tuī)降(jiàng)本(běn)增效
整体来看,前述被(bèi)解(jiě)约(yuē)的(de)基金销售机构多为中小型机构。
业内人(rén)士表示,随着代(dài)销机构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严,近几年(nián)公募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也(yě)在提高。在高质量发展背景下,严格筛选基(jī)金代销机构,也是实(shí)现降本(běn)增效的一大举措(cuò)。
一家(jiā)基(jī)金公(gōng)司内部(bù)人员表示,基金公司终止(zhǐ)与销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作,无非(fēi)是以下(xià)三种情况:一是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到(dào)有效增长(zhǎng),对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销(xiāo)售贡(gòng)献不大;二是受到监管(guǎn)处罚;三是销售(shòu)机构(gòu)主业发生改变。
“实际上(shàng),前两(liǎng)年(nián)就这样终止(zhǐ)过一轮,理由无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部人员也坦言,今(jīn)年以来权益市场低迷,基金销售困难也(yě)加速了对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合作机构,没有太大(dà)意义,只是徒增(zēng)后台(tái)工作量。”
华(huá)林(lín)证券董事总经理贾志也(yě)表示,基金公(gōng)司终止与代销机构的合作,通常是基金代销(xiāo)机(jī)抓蚯蚓真的能赚钱吗构销售能力较弱(ruò),且又受到监(jiān)管的处罚,就会很果断地解除合作关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代销机(jī)构的合作是市场(chǎng)化的,要考虑维(wéi)护成本与合(hé)作的潜力,基金(jīn)公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”
北方一家公募公司渠道负责人透露,其(qí)所在(zài)公司选择(zé)基金销售公司(sī),有一套完整的基(jī)金销售评估办法,比如基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间(jiān)、综(zōng)合能力,以及与哪些公司合作等都是考核的(de)要素,其中,要求其公募(mù)基(jī)金销售保(bǎo)有规模排名排名前100,是硬(yìng)性指(zhǐ)标。
“跟基金销售机构合作后,需(xū)要对接系统(tǒng),每年(nián)要付(fù)出(chū)系统维护成本(běn),很多销售公司一年(nián)的(de)保有量也没有多少,甚至都覆(fù)盖不(bù)了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露,即便是前100名,也有相当一(yī)部分达不(bù)到标准。
在贾志看来,基(jī)金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向选择,基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机(jī)构合(hé)作,头(tóu)部(bù)代销机构也会(huì)对基金公司的(de)投(tóu)研能力,管理(lǐ)规模,也有一定(dìng)的要求。
此外,另据某基金(jīn)研究(jiū)人士(shì)称,目前基金代(dài)销的(de)机(jī)构主要分为银行、第(dì)三方基金销售机构,以及券(quàn)商,从禀赋来说,各有千秋,比如,银行在渠道方面基础较强,更擅(shàn)长固收类产品的服务(wù),第(dì)三(sān)方销(xiāo)售渠道线上渠道较强(qiáng),尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形(xíng)成显著(zhù)护城(chéng)河,随着AI演进(jìn),领先(xiān)地位将更加夯实,而(ér)券商是以(yǐ)线下营业部为抓手,对权益(yì)类产品服务能力较强。
贾志表示(shì),未来的基金销售市(shì)场,主要还是(shì)在银行渠道和头部互联网(wǎng)公司,券商作(zuò)为(wèi)后(hòu)起之秀,也是不容(róng)忽(hū)视的(de)力(lì)量。
马太效应显著
基金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续
近(jìn)年来,马太效(xiào)应依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的(de)重要趋(qū)势。
中国基金(jīn)业协(xié)会最新公布的公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示,一季度,三方机构销售增(zēng)长最为明显,互联网流量优(yōu)势继续发力,银行抓蚯蚓真的能赚钱吗、三方、券商代销占比已从过去6:2:2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。
而在第(dì)三方独立(lì)基金销售(shòu)渠道中,头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度(dù)末,公募基金销售保有规模前(qián)100强中,21家独立基金(jīn)销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾(téng)安基金合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿,占(zhàn)比超73%;对(duì)比这21家中排(pái)在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公(gōng)司,其非货币市场公募(mù)基金保有规模(mó)为54亿元,首尾差距十(shí)分明(míng)显,未上(shàng)榜的独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构保有规(guī)模(mó)则更(gèng)少(shǎo)。
另(lìng)据Wind统计,截至6月(yuè)1日,在全市场473家(jiā)基金代销机构中,目前共有26家基(jī)金销售机构(gòu)的代销基(jī)金数量在7000只以(yǐ)上,与此同时(shí),也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而(ér)在(zài)115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中,15家代(dài)销数量在7000只以上,17家代销不(bù)足白只。其中,还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作。
实(shí)际上,近(jìn)些年来基金销(xiāo)售行业(yè)分(fēn)化更(gèng)趋明显(xiǎn),不少中小型基金(jīn)销(xiāo)售机构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退场。
今年4月18日,根据(jù)证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示(shì),近期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会提交了(le)注销公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证的(de)申请,根据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等有关规定,中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业务许(xǔ)可证。
同样是在4月,上海证监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公(gōng)司公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代理公司。
实际上,近年来,有不少基(jī)金代销机构由于经营困难等(děng)原(yuán)因(yīn),主动注销基金销售牌照,退(tuì)出竞争行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多家(jiā)机(jī)构都选择主动注销基金代销牌照(zhào)。
不过,也(yě)有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照,比如,去年12月(yuè),上(shàng)海证监局(jú)发布消(xiāo)息,宣布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前,泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也(yě)被吊(diào)销了牌照。
业内人士认(rèn)为(wèi),严监管(guǎn)态势下,未来基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。
编辑(jí):舰(jiàn)长(zhǎng)
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非常不错
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是吗
真的吗
哇,还是漂亮呢,如果这留言板做的再文艺一些就好了
感觉真的不错啊
妹子好漂亮。。。。。。
呵呵,可以好好意淫了