财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓(cāng)该股最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还(hái)有(yǒu)张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中泰资(zī)管、光证资(zī)管、银(yín)河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网(wǎng)最新数(shù)据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售(shòu)业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中(zhōng)被保送了高考可以瞎写吗，被保送了高考考得很差还能录取吗后(hòu)段。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度(dù)被保送了高考可以瞎写吗，被保送了高考考得很差还能录取吗连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航一(yī)季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司(sī)第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一(yī)季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的低(dī)估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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