今年以来基金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司解约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金公(gōng)司发布与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型看，中小型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于经营不(bù)善或违规(guī)，已有多家基(jī)金销售机(jī)构(gòu)主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销售机(jī)构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理该(gāi)公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停(tíng)止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北(běi)京虹点基(jī)金(jīn)销售有限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石(shí)财富(fù)基金销售(shòu)有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等(děng)基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部(bù)份(fèn)额(é)。而在(zài)今年4月，西部利(lì)得(dé)基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构(gòu)的合作关系，但也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计17家(jiā)独立(lì)基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布终止了(le)合计(jì)12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的基金(jīn)公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以来(lái)几乎每月都会和基金(jīn)代(dài)销机(jī)构解除合(hé)作(zuò)关(guān)系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年(nián)2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多(duō)为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的一(yī)大(dà)举措。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作，无非(fēi)是以下(xià)三种情况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体基(jī)金(jīn)销售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市(shì)场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合作机构，没有太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机(jī)构(gòu)的(de)合作，通常是(shì)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处(chù)罚，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关系。“基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基金销售保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作(zuò)后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本。”据该负(fù)责人透露，即(jí)便是(shì)前100名(míng)，也有相当一部(bù)分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择(zé)，基金公司希(xī)望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前(qián)基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著护(hù)城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加(jiā)夯实，而(ér)券商(shāng)是以线下营业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品(pǐn)服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未来的(de)基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也(yě)是不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售(shòu)行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有量(liàng)数据显示，一季度，三(sān)方(fāng)机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明(míng)显(xiǎn)，互(hù)联网流量优势继续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券(quàn)商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至(zhì)今(jīn)年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模(mó)前(qián)100强(qiáng)中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的(de)泛华普益基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)，其(qí)非货币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基(jī)金销(xiāo)售机构的代(dài)销基金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基(jī)金销售(shòu)机构代(dài)销数量不足百只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构监(jiān)督管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国(guó)证券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是(shì)目前第一(yī)家主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少(shǎo)基金代(dài)销机构(gòu)由于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多(duō)家机构都选择主动注销基(jī)金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是(shì)由于违(wéi)规等(děng)原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大(dà)泰金石基(jī)金等第(dì)三方代(dài)销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

未经允许不得转载：太仓网站建设,太仓网络公司,太仓网站制作,太仓网页设计,网站推广-昆山云度信息科技有限公司 简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪